ניהול תזרים המזומנים והנזילות

גלה את תזרים המזומנים החבוי שלך ומקסם את תכנון הנזילות ב SAP

מערכת FinanceSuite לניהול תזרים ונזילות היא מודול של בית התוכנה הפיננסי המקצועי הנסה אורגה, המודול מציע את הפתרון הטוב ביותר, המשולב בSAP,  אשר יעזור לך למקסם את תזרים החברה

בשוק העסקי של היום, אחד מגורמי המפתח להשגת פרודוקטיביות גבוהה יותר הוא ניהול הון יעיל: כאשר הנך יודע איפה המזומן שלך, ביכולתך להפחית משמעותית את התלות באשראי חיצוני, לזהות חורים פוטנציאלים בתקציב, ולנצל את ההון הזמין שלך בצורה אופטימלית.

תזרים חזוי הוא טוב רק כמו הנתונים עליהם הוא מתבסס

אך עדיין, אפילו היום, השימוש בגיליונות אקסל לאיסוף ועיבוד מידע תזרימי מאוד נפוץ,  למרות החיסרון שלהם בפורמט סטנדרטי לתחזית תזרים מזומנים  וניהול שינויים או להתאמה לדרישות רגולטוריות. אתגרים עתידיים לעבודה אפקטיבית בניהול ההון ותכנון הנזילות כוללים מבני עבודה ייחודיים למדינות, צוות עובדים ומערכות רב לשוניות, מחסור במשאבים, או חברות בנות המשתמשות במערכות ERP  שונות.

על מנת לזהות אתגרים אלה ולעזור לחברה למקסם את יעילותה, הנסה אורגה פיתחה פתרון אינטליגנטי, אשר משתלב בSAP  והופך את ניהול תזרים המזומנים והנזילות לאמין ומהיר יותר: FinanceSuite לניהול תזרים ונזילות.

בעזרת מערכת זו ניתן להשיג תזרים מזומנים מלא ברמה כלל חברתית. המערכת מרכזת את כל המידע הנחוץ לניהול תזרים המזומנים ותומכת בתכנון הנזילות של כספי החברה.

המערכת שלנו מציעה שילוב ייחודי של תהליכים סטנדרטים ואפשרויות יישום גמישות כך שהמערכת FinanceSuite לניהול תזרים ונזילות פוגשת בצורה מושלמת את הדרישות הייחודיות שלך, לא משנה כמה מבני מידע שונים, שפות או תהליכים קיימים בחברה.

FinanceSuite לניהול תזרים ונזילות מאפשרת לך רק בארבעה שלבים:

ייצוא מידע:  FinanceSuite מאפשרת לך לראות בצורה אוטומטית את כל המאזן החשבונאי בSAP.  המערכת מסוגלת  לייצא , להתאים לסטנדרטים הנדרשים או לשנות פורמט לצורכי הארגון או המדינה (מהSAP וממערכות חיצוניות), לגיליונות אקסל או סוגי פורמטים אחרים. התכנון נלקח בחשבון כך שביצוע התחזית על תזרים  המזומנים הוא עצמאי ונפרד מהחשבונאות והמידע זמין בצורה מידית.

ארגון המידע:  FinanceSuite מבצעת התאמה בצורה אוטומטית של המידע מהבנק עם התחזיות שלך.

תכנון לזמן קצר: ביכולתך לשלוט ולנווט בקלות, בתכנון לזמן קצר שלך דרך הcash position worksheet אשר מספק  לך פוזיציה מדויקת ורוחבית. ברגע שמגוון מחלקות בחברה מודיעות על תשלומים עתידיים, ה cash position worksheet מתעדכן אוטומטית. לפיכך, תמיד תהיה לך סקירה בזמן אמת של השווי הכלל חברתי, כולל בחברות בנות.

איחוד תזרימים אוטומטי: המבוסס על חוקי רישום גמישים,  FinanceSuite מייצרת הצעות תשלום אוטומטיות לאיחוד תזרימים אפקטיבי, אשר מהווה את המפתח לניהול תזרים.

המודול מחשב בצורה אוטומטית את הריביות המועדפות או את עלויות מסגרת האשראי לחשבון הבנק שלך ואת פוזיציית המזומנים. עלויות גיוס כמו עמלות, המחאות או הפרשי מטבע נכללים בחישוב. לפני הרישום בפועל, ניתן להריץ סימולציות, לבדוק ולשנות כל הצעה. היכן שניתן, מבוצעות העברות כספים בתוך חשבונות פירעון פנימיים כך שתוכל לחסוך בהוצאות עמלות הבנקים.

על ידי יישום  המערכת הפיננסית לניהול תזרים ונזילות החברה תוכל למקסם בצורה משמעותית את פוזיציית התזרים שלה. הודות לאיחוד התזרים האפקטיבי והאוטומטי אתה מבטיח פוזיציית תזרים אופטימלית בחברת האב שלך כמו גם בחברות הבנות. חברות בנות בעל צורך במימון נוסף יכולות להשיג אשראי פנימי בתנאים מועדפים בהרבה מאשר בשוק האשראי החיצוני. הוצאות הריבית נכללות, מחושבות ונרשמות בצורה אוטומטית. בו זמנית, תוכל לזהות מזומנים עודפים ולהשקיע אותם.  לכן, את מרוויח עצמאות מפני בנקים ומשפר את דירוג הבנק הכללי שלך.

דוחות ניהוליים מופקים בפשטות מתוך המערכת ונותנים לך מבט מהיר על מצב הפיננסים היומי, תחזית תזרים מזומנים או ביצועים. דוחות ניהוליים יכולים לספק מידע ברמה אגרגטיבית או עבור חברות בנות פרטנית, יחידות וקבוצות מוצר. ניתן לתת משוב לחברות בנות כך שידעו את מצב תזרים המזומנים שלהן, יוכלו לתכנן טוב יותר ובאופן כללי יהיו מעורבות יותר בתכנון ואיסוף המידע.

כל זאת יתרום להבנה טובה יותר וכתוצאה מכך למידע אמין יותר בעתיד.

בעת שתכנון תזרים אפקטיבי מאפשר לך להחליט החלטות בטווח הקצר, תחזית לטווח ארוך נדרשת לתכנון אסטרטגיית ניהול החברה. FinanceSuite  מציעה לך את שניהם, ניהול תזרים ותכנון נזילות לטווח בינוני וארוך. המערכת שלנו עונה לאתגרים שניצבים בפניך כאשר המידע בו אתה נדרש נמצא בחברות בנות ובמחלקות שונות בחברה. FinanceSuite הינה כלי אינטליגנטי הנועד לעזור לך להשיג גישה מהירה ואמינה למידע. בעזרת המערכת תוכל גם לזהות את צורכי הנזילות שלך, לעקוב אחר מסגרות אשראי שנוצלו, ולנתח את ביצועי החברה שלך.

מסייע לך באימוץ תכניותיך במהירות ברגע שעולה הצורך. לכן, במקום לתכנן תקציבים שנתיים ולבצע השוואה בין עלויות בפועל לבין תחזית תזרים המזומנים בסוף השנה, תוכל בכל רגע נתון לעדכן את תכנון הנזילות, בצורה רבעונית, חודשים ואפילו שבועית או יומית. מה שמקנה לך בסיס מדויק לאופטימיזציה של שערי ריבית ומפחית את הדרישה להון שוטף. עבור ניידות התכנון, תוכל להשתמש בקבוצות התכנון הקיימות בSAP  או להקים קבוצות חדשות או ללטש או לסכם קבוצות תכנון קיימות. 

FinanceSuite מאפשרת לך לנהל ולעדכן בו זמנית מספר קבוצות תכנון. לפיכך, אתה יכול להשוות מידע מתוכנן מול מידע בפועל ואפילו לבצע תכנון  בעזרת המידע המתוכנן (תחזית חזויה) על מנת לראות כיצד תכנון הנזילות שלך מתפתח עם הזמן. על מנת שתוכל להשיג מידע אמין עבור השוואה כזו, FinanceSuite מציעה לך תהליך אוטומטי בשלושה שלבים, שבו תוכל להגדיר בצורה גמישה את החוקיות:

בשלב הראשון, קבוצות התכנון מתאימות לדרישות התשלום מהבנק.  

בשלב השני, קבוצות התכנון מתאימות לתזרים המזומנים בפועל.

בשלב הסופי, מתאפשר מעקב על שרשרת הרישום שבוצעה בSAP  לזיהוי המידע הנדרש.

בעזרת שלושת השלבים ותהליך אוטומטי במלואו ניתן להגיע להשגת מטרות העל. הודות לכך הנך חוסך זמן בתהליכים היומיומיים שלך, וביכולתך לקבל סקירה כללית  מהירה ומפורטת על הנזילות הכללית של החברה שלך. כתוצאה מכך, הנך מרוויח שליטה מלאה על סיכוני האשראי שלך ויש באפשרותך להתחקות אחר התרחישים הגרועים או הטובים ביותר של תכנון הנזילות, על בסיסם תוכל לקבל החלטות המבוססות על ראייה נרחבת של המידע.